9月19日，浦发银行郑州分行成功举办“浦和人生”家族信托节主题客户活动，以“全球征税时代跨境与传承规划指南”为核心议题，汇聚行业专家与高净值客户，现场互动热烈、反响踊跃，当日即达成五笔财富管理服务信托签约意向，直观展现市场对专业财富规划服务的高度认可与迫切需求。

专家深度赋能，破解跨境传承难题

本次活动特邀两位行业权威专家坐镇分享，以“案例+实操”模式为客户拨开跨境财富规划的迷雾：

前沿议题深度解读：北京大成律师事务所全球资产安全法律中心主任王旭、上海国际信托家族管理办公室副总经理丁宇翔，围绕“全球征税时代的国际税务合规”“跨境财富传承策略”两大核心方向，结合真实案例拆解政策要点与实操风险，用通俗易懂的表述帮助客户掌握科学规划方法，内容直击客户痛点，引发现场强烈共鸣。

信托工具价值凸显：专家重点强调信托账户的制度优势——作为受托人依法开立的信托资金专用账户，其独立核算与风险隔离特性可有效保障财产安全；对个人及家庭而言，信托账户能覆盖全生命周期财务需求，无论是投资增值、养老储备、子女教育，还是财富传承、慈善公益，均可提供多元化综合服务，为家庭财富“保驾护航”。

　　（“浦和人生”家族信托节活动现场照片 浦发银行供图）

定制化互动服务，精准对接客户需求

主题分享后，浦发银行郑州分行聚焦客户个性化需求，推出“一对一专业咨询”服务，为七名客户量身定制解决方案：

工作人员结合客户的资产规模、风险偏好、家庭结构等实际情况，针对性解答财富管理中的疑问，如跨境资产配置、家族企业传承规划等；

通过深度沟通，不仅拉近与客户的情感距离，更精准捕捉客户潜在需求，为后续提供“量身定制”的资产配置建议夯实基础，让服务从“标准化”走向“个性化”。

全产品布局+长效活动，夯实财富管理服务能力

浦发银行依托集团协同优势，已构建起覆盖多元需求的财富管理服务体系，并通过长效活动持续深化服务效能：

全产品矩阵覆盖：针对家庭财富管理特点，浦发银行联合子公司上海信托创新服务模式、优化服务流程、规划数智平台，2024年推出“让利于民、便利于民、普惠于民”的家庭信托；目前已完成家族信托、保险金信托、家庭服务信托的全产品布局，打造集“家庭关爱、风险隔离、资产配置、财富传承”于一体的家庭财富管理账户体系。

家庭关爱：聚焦家庭成员全生命周期，提前预留子女教育、婚育支持、养老康养等刚性资金，通过信托账户实现“定向、定时、定额”支付；

风险隔离：依托信托资产“独立于委托人、受托人、受益人”的特性，有效规避债务、婚姻等潜在风险。

（“浦和人生”家族信托节活动现场照片 浦发银行供图）

长效活动持续发力：自9月1日起，浦发银行启动为期四个月的2025年度“浦和人生家族信托节”，通过设立“传承+”账户，提供资产保护、税务规划、教育养老等一站式解决方案。活动推出后市场响应积极，目前设立申请已突破百单，充分印证客户对其服务的信赖。

展望未来，浦发银行郑州分行将始终秉持“金融为民”理念，深化“财富管理+资产管理”双轮驱动的“财资赛道”战略：通过建立跨机构协同机制，整合集团内资源、提升综合服务能力；以财富管理信托账户为核心支点，推动财富管理服务向更广阔的普惠领域延伸，为人民美好生活提供更坚实的金融保障。（浦发银行 赵培卿）

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